המסלול המהיר. אילוסטרציה: thinkstock

בתי ההשקעות עוסקים בניהול תיקי השקעות עבור לקוחותיהם. הכספים בתיקים יכולים להימצא בבנקים ולהתנהל באמצעות ייפוי כוח שניתן לבית השקעות לפעול בחשבון או להיות מופקדים ומתופעלים בבית ההשקעות עצמו.

בתי ההשקעות מנהלים שני מסלולים עיקריים, מסלול המיועד ללקוחות רגילים ומסלול עבור לקוחות הפרימיום. ההבחנה בין שני המסלולים פשוטה יחסית וכוללת את גובה התיק, פוטנציאל הגיוס הנוסף והפרסונה הנדונה. לקוחות בעלי תיק של עד 0.5 מיליון ₪ יכללו במסלול הרגיל ולקוחות הפרימיום יחזיקו בתיק השקעות הגבוה מסכום זה. בדומה לבנקים, ההבדל בין שני סוגי הלקוחות יתבטא ברמת השירות ללקוח, בזמינות מנהל הלקוחות ובהזמנות לאירועים שונים. כל לקוחות בתי ההשקעות ילוו על ידי מנהל לקוחות אישי, יקבלו סקירות שונות ויוזמנו לאירועים יוקרתיים.





ההבדל בין לקוחות הפרימיום ללקוחות המסלול הרגיל

לקוחות הפרימיום ייהנו מליווי אישי, מקצועי וצמוד של מנהל לקוחות אישי ומומחי השקעות מקצועיים, בעלי ניסיון רב בשוק ההון. מומחים אלה יילוו את הלקוח החל משלב אפיון הצרכים הפיננסיים שלו ועד לבניית תיק ההשקעות האישי שלו -Asset Allocation ב"תפירה אישית", תוך ראייה מקיפה ומקצועית של צרכי הלקוח ומכלול נכסיו הפיננסיים בארץ ובעולם. מנהל הלקוחות האישי יבצע ניהול ומעקב שוטף בכל רגע נתון בהתאם לתנאי השוק, ההזדמנויות החדשות שיכולות להיווצר והשינויים בצרכיו הפיננסיים.הבדל מהותי נוסף בין הלקוחות הרגילים לבין לקוחות שהוגדרו על ידי בית ההשקעות כלקוחות פרימיום, מתבטא בחדות באופן ניהול תיק ההשקעות.




האיש שלכם. אילוסטרציה: thinkstock

מסלול הפרימיום

לקוחות בעלי עושר פיננסי של עד חצי מיליון ₪ ינוהלו, לרוב, במסלול הרגיל – מסלול קרנות ותעודות סל. תיק השקעות במסלול הקרנות ותעודות הסל יכלול, בדרך כלל, קרנות נאמנות ותעודות סל על פי מדיניות הסיכון שגובשה בתיק, ואחזקה מסוימת ישירה במניות ובאג"ח מהשורה הראשונה.לקוחות בעלי עושר פיננסי של חצי מיליון ₪ ומעלה או בעלי פוטנציאל פיננסי, קרי לקוחות הפרימיום, יהנו מניהול תיקים ב"אחזקה ישירה".

תיק באחזקה ישירה

תיק הראוי להיקרא "תיק מנוהל" וככזה, יזכה למעקב צמוד של מומחה השקעות מקצועי ומנוסה בבית ההשקעות, המבצע השקעות ספציפיות וישירות של כל סוגי ניירות הערך לתיק, בהתאם למדיניות הסיכון הספציפית שנקבעה לו. בנוסף, ינתן ביטוי לפרספקטיבה האישית של מנהל ההשקעות והתיק יכלול פיזור גיאוגרפי וסקטוריאלי רחב יותר.